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Raiffeisen Bank International AG: Gewinn von EUR 1,4 Milliarden im Jahr 2021, über Vor-Pandemie-Niveau
02.02.2022 / 07:30
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RBI: Gewinn von EUR 1,4 Milliarden im Jahr 2021, über Vor-Pandemie-Niveau, getragen von wirtschaftlicher Erholung in Kernmärkten
- Zinsüberschuss gegenüber dem Vorjahr durch höhere Volumina und Leitzinsen um 7% gestiegen
- Provisionsüberschuss mit EUR 1.985 Millionen so hoch wie nie zuvor, Steigerung um 18%
- Cost/Income Ratio bei 53,5%
- Neubildungsquote von 0,30%, inklusive Stage-1- und Stage-2-Rückstellungen aufgrund von COVID-19 und geopolitischen Entwicklungen
- Kundenkredite um 15% gestiegen, inklusive bulgarische Einheit
- Nettozinsspanne stabil bei rund 2%
- Harte Kernkapitalquote bei 13,1%
- Dividendenvorschlag von EUR 1,15 je Aktie, dies entspricht einer Ausschüttungsquote von 28%
| Erfolgsrechnung in EUR Millionen |
1-12/2021 |
1-12/2020 |
Q4/2021 |
Q3/2021 |
| Zinsüberschuss |
3.327 |
3.121 |
976 |
843 |
| Provisionsüberschuss |
1.985 |
1.684 |
561 |
521 |
| Handelsergebnis und Ergebnis aus Fair-Value-Bewertungen |
53 |
91 |
24 |
(4) |
| Verwaltungsaufwendungen |
(2.978) |
(2.832) |
(856) |
(736) |
| Betriebsergebnis |
2.592 |
2.241 |
763 |
666 |
| Übriges Ergebnis |
(295) |
(204) |
(175) |
(46) |
| Staatliche Maßnahmen und Pflichtabgaben |
(213) |
(257) |
(32) |
(26) |
| Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte |
(295) |
(598) |
(150) |
(44) |
| Ergebnis vor Steuern |
1.790 |
1.183 |
406 |
550 |
| Ergebnis nach Steuern aus fortgeführten Geschäftsbereichen |
1.422 |
862 |
329 |
452 |
| Ergebnis aus aufgegebenen Geschäftsbereichen |
86 |
48 |
24 |
29 |
| Konzernergebnis |
1.372 |
804 |
317 |
443 |
| Bilanz in EUR Millionen |
31/12/2021 |
31/12/2020 |
|
| Forderungen an Kunden |
100.832 |
90.671 |
|
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden |
115.153 |
102.112 |
|
| Bilanzsumme |
192.101 |
165.959 |
|
| Risikogewichtete Aktiva gesamt (RWA) |
89.921 |
78.864 |
|
| Kennzahlen |
31/12/2021 |
31/12/2020 |
|
| NPE Ratio |
1,6% |
1,9% |
|
| NPE Coverage Ratio |
62,5% |
61,5% |
|
| Harte Kernkapitalquote |
13,1% |
13,6% |
|
| Eigenmittelquote |
17,6% |
18,4% |
|
| Kennzahlen |
1-12/2021 |
1-12/2020 |
Q4/2021 |
Q3/2021 |
| Nettozinsspanne (durchschnittl. zinstragende Aktiva) |
2,01% |
2,13% |
2,22% |
1,98% |
| Cost/Income Ratio |
53,5% |
55,8% |
52,9% |
52,5% |
| Neubildungsquote (durchschnittl. Forderungen an Kunden) |
0,30% |
0,67% |
0,55% |
0,20% |
| Konzern-Return-on-Equity |
10,9% |
6,4% |
10,1% |
14,3% |
| Ergebnis je Aktie in EUR |
3,89 |
2,22 |
0,90 |
1,28 |
Durch den geplanten Verkauf der bulgarischen Tochterbank und deren Beteiligung kam es gemäß IFRS 5 zu einer Änderung in der Darstellung. Dieser Geschäftsbereich wurde als zur Veräußerung gehaltene Veräußerungsgruppe klassifiziert und in der Bilanz separat ausgewiesen. Die Werte des Vorjahres bleiben unverändert. Die Erfolgsrechnung der bulgarischen Tochterbank und deren Beteiligung wurde im Posten Ergebnis aus aufgegebenen Geschäftsbereichen ausgewiesen. Die Werte des Vorjahres 2020 der Erfolgsrechnung wurden entsprechend adaptiert, ebenso die Kennzahlen.
Die Daten in dieser Aussendung basieren auf ungeprüften Zahlen.
Ausblick:
Entwicklungen 2022
Der Zinsüberschuss dürfte im Jahr 2022 im oberen und der Provisionsüberschuss im mittleren einstelligen Prozentbereich zunehmen. Es wird erwartet, dass die Kundenkredite zwischen 7 und 9% wachsen.
Wir erwarten eine Zunahme der Verwaltungsaufwendungen im oberen einstelligen Prozentbereich und darüber hinaus zusätzliche Integrationskosten für die Akquisitionen in Tschechien (Equa bank) und Serbien (Crédit Agricole Srbija) in Höhe von insgesamt rund EUR 100 Millionen.
Die Cost/Income Ratio dürfte ohne Berücksichtigung der einmaligen Integrationskosten rund 55% betragen.
Die Neubildungsquote dürfte 2022 rund 40 Basispunkte betragen.
Der Konzern-Return-on-Equity dürfte über unserem mittelfristigen Ziel von 11% liegen, worin sich das Ergebnis aus dem Verkauf der Raiffeisenbank in Bulgarien widerspiegelt.
Zum Jahresende 2022 erwarten wir eine harte Kernkapitalquote von rund 13%.
Mögliche geopolitische Risiken, insbesondere in Osteuropa, sind in diesen Zielen nicht berücksichtigt.
Mittelfristige Ziele
Wir halten an dem Ziel einer Cost/Income Ratio von rund 55% fest und streben mittelfristig eine weitere Verbesserung an.
Wir streben mittelfristig einen Konzern-Return-on-Equity von 11% an.
Wir bestätigen unser Ziel einer harten Kernkapitalquote von rund 13%.
Basierend auf der Zielquote für das harte Kernkapital beabsichtigen wir Dividendenausschüttungen in Höhe von 20 bis 50% des Konzernergebnisses.
Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an:
John P. Carlson, CFA
Group Investor Relations
Raiffeisen Bank International AG
Am Stadtpark 9
1030 Wien, Österreich
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Telefon +43-1-71 707-2089
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